Los «Crypto Kings» son lo más nuevo y codiciado de la industria de bienes raíces

Cuando el agente de bienes raíces Ryan Serhant recibió una oferta el otoño pasado por uno de sus listados, un apartamento en el centro de Manhattan de aproximadamente US$25 millones, estaba complacido pero dudoso.

El comprador, a quien le hizo un recorrido por la propiedad, parecía agradable, pero no encajaba en el perfil de los típicos grandes apostadores de Serhant. Este comprador dijo que trabajaba por cuenta propia, pero cuando Serhant lo buscó en Google, no encontró nada que explicara su riqueza.

Temeroso de que la oferta fuera un engaño, Serhant pidió una prueba de los fondos y se sorprendió con lo que recibió: una declaración de las tenencias de criptomonedas del comprador, por un valor de alrededor de US$600 millones. “Fue una locura”, dijo.

Es un escenario que se desarrolla en todo el mundo inmobiliario, ya que los criptomillonarios y criptobillonarios recién acuñados, que han invertido o han ayudado a construir la infraestructura que permite la moneda digital, han inundado el mercado de lujo.

Eso ha llevado a una serie de acuerdos costosos durante el año pasado. Los ricos en criptomonedas son las nuevas ballenas en el mercado residencial de lujo y la industria se está dando cuenta.

Los desarrolladores de bienes raíces están saltando a través de aros para aceptar criptografía. Los agentes están tratando de atraer a los entusiastas de las criptomonedas a sus listados de alto nivel con trucos como fiestas de arte NFT. Los corredores están organizando seminarios de criptomonedas para sus agentes. Cada vez más, los vendedores anuncian abiertamente que estarían dispuestos a aceptar criptomonedas a cambio de sus hogares.

Al observar el mercado inmobiliario, uno podría pensar que las criptomonedas se han generalizado. Pero mientras los compradores que hicieron fortunas con las criptomonedas están inundando el mercado, todavía hay solo una pequeña cantidad de transacciones que se realizan completamente con criptomonedas.

A pesar de que los vendedores anuncian su disposición a aceptar criptomonedas, la mayoría de los que lo hacen toman medidas importantes para minimizar el riesgo de volatilidad de los precios de las criptomonedas al contratar plataformas de terceros que transfieren los criptopagos a dólares estadounidenses inmediatamente después del cierre.

Nueva clase de inversionistas

Un edificio de condominios en 111 West 57th Street ha atraído a inversores en criptomonedas. Uno es Gavin Wood, cofundador de Ethereum. FOTO: HAYES DAVIDSON

Los «Crypto Kings» son una nueva clase de inversionistas que la sociedad no conocía hace unos años, dijo el desarrollador de Miami Alex Sapir. Sapir vendió un apartamento de US$$22,5 millones que se compró con criptomonedas el año pasado. “Los estás poniendo en las primeras etapas de su carrera de inversión”.

Para algunos dueños de criptomonedas, «ha llegado al punto ahora en que es como, ‘OK, entonces, ¿qué hago con todo esto?'», dijo Serhant.

Algunos dueños de criptomonedas están comenzando a buscar diversificarse en otros activos mientras que, para otros, «el nombre del juego en criptomonedas es acumular criptomonedas», dijo Bill Barhydt, fundador de Abra.

La empresa de Barhydt administra más de mil millones de dólares en criptomonedas y ofrece préstamos por un monto inicial que están respaldados por la criptografía del prestatario. “Las personas que piden prestado contra las criptomonedas no quieren venderlas, están muy motivados”, dijo.

Jonathan Yantis, uno de los primeros mineros de bitcoin e inversionista de Blockchain, dijo que también se mostró reacio a vender su bitcoin al comprar y vender varias casas de lujo en los últimos dos años.

A finales de 2021, Yantis compró una propiedad de aproximadamente 70 acres en las afueras de Denver por US$12,5 millonesSi bien ha estado en una juerga de compras de bienes raíces, todavía elegiría invertir en criptomonedas en lugar de un activo físico, dijo.

«Los bienes raíces no obtienen ganancias en comparación con las criptomonedas, donde puede multiplicar por 100 su inversión», dijo Yantis, de 51 años. «Menos del 1 % de mi patrimonio neto está en bienes raíces. Eso debería decir lo optimista que soy en los criptomercados», expresó.

Yantis reconoció que la volatilidad de las criptomonedas puede afectar su conversión a dólares estadounidenses. “Reservo algo de efectivo para cuando el mercado colapsa”, dijo. En este momento, caracterizó al criptomercado como un «miedo extremo», lo que significa, dice, que es un buen momento para comprar.

Transacciones criptográficas rápidas y eficientes

Solo un puñado de transacciones de bienes raíces de lujo en todo el país se han completado utilizando criptomonedas y, en la mayoría de los casos, los vendedores han optado por transferir la criptomoneda a dólares estadounidenses inmediatamente después del cierre.

Por ejemplo, un condominio boutique anunció la primavera pasada que habían vendido el penthouse en el edificio por US$22.5 millones a un comprador que usaba criptomonedas. Después de la venta, los desarrolladores convirtieron las criptomonedas a dólares estadounidenses de inmediato porque son una entidad que informa públicamente.

El desarrollador PMG se convirtió recientemente en el primer desarrollador de bienes raíces en aceptar depósitos de condominios previos a la construcción en criptomonedas. El año pasado, la compañía se asoció con FTX US para aceptar criptomonedas como pago inicial de unidades en dos de sus edificios, E11EVEN Hotel & Residences y Waldorf Astoria Residences en Miami.

Hasta ahora, PMG ha aceptado criptomonedas para un puñado de unidades, dijo Ryan Shear, socio gerente de PMG. 

Avi Dabir, vicepresidente de desarrollo comercial de FTX US, dijo que ve a los bienes raíces como un sector en crecimiento para la empresa porque las transacciones criptográficas son más rápidas y eficientes que las transacciones tradicionales, que dependen de un sistema bancario a menudo engorroso.

“Si quiero enviar una transferencia bancaria hoy usando mi cuenta bancaria tradicional, tiene que ser el horario bancario, necesito asegurarme de llegar a ese horario de corte y no puedo hacerlo los fines de semana”, dijo. “Eso no es un problema con la criptomoneda. Está abierto 24/7”.

Un penthouse en Arte, un edificio de condominios en el vecindario Surfside de Miami, se vendió por US$22,5 millones en criptomonedas. FOTO: KRIS TAMBURELLO / ARTE

Para los vendedores habituales de casas, la perspectiva de aceptar criptomonedas puede ser intimidante.

Potencial para el abuso

En Miami, el agente de bienes raíces Keith Marks y su socia, Sonia Toth, vendieron un condominio por un valor de US$7.2 millones en criptomonedas, aunque se acordó hacer el pago inicial en dólares estadounidenses.

Marks dijo que el vendedor de la unida inicialmente rechazó la oferta de éter, preguntándose si era un truco o algo peor. “Siempre existe este temor de que, ya sabes, ¿y si se trata de alguien que mueve dinero de las drogas?”, dijo. “O vendo la unidad y de repente (…) ¿el dinero es incautado o algo así?”.

Después de consultar a un abogado, el vendedor aceptó la oferta y el trato se llevó a cabo sin problemas, con un pago inicial en efectivo. El comprador pagó el saldo en éter, pero el vendedor se las arregló para convertirlo a dólares al momento del cierre.

A los ojos del IRS, la criptomoneda se trata como una propiedad, según el experto en impuestos Alan Fyne de Dinnall Fyne & Company. Alguien que compra bitcoins a US$1 y vende a US$10.000 debe reportar US$9.999 como ganancias, ya sean ganancias de capital a corto o largo plazo.

Fyne dijo que ve potencial para el abuso. El proceso podría ser potencialmente explotado, dijo, por aquellos que «lavan dinero para malos actores». Asimismo, sería una «oportunidad» para quienes intentan evitar impuestos sobre la venta de su criptomoneda si se apreció con el tiempo.

El peligro, dijo Fyne, también radica en el hecho de que, en algunos casos, puede ser difícil rastrear el origen de los criptofondos. Si bien los intercambios de criptomonedas exigen algunos antecedentes, el proceso no es tan riguroso como el escrutinio aplicado por los bancos, por ejemplo.

«Recibimos algunas criptomonedas, la venta se redujo. ¿Y realmente sabemos de quién vino?», dijo Fyne.

Con licencia de nuestro socio WSJ.

Este artículo fue traducido del inglés por Noris Argotte Soto para República Inmobiliaria.

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